Naložbe v nepremičnine - kako donosno investirati denar v nakup ali gradnjo

Naložba se šteje za naložbo denarja za dodatni dohodek. Odkup stanovanja, v katerem nameravate živeti, ni investicija. Nakup avtomobila za delo v taksi je nakup osnovnih zmogljivosti za podjetja. Razumevanje razlike med sredstvom in obveznostjo se nanaša na glavna načela naložbe. Naložbe v nepremičnine omogočajo vlaganje denarja in pridobivanje dohodka bodisi na račun stroškov objekta, bodisi z najemom nepremičnin.

Kaj pomeni vlagati v nepremičnine

Pridobitev nepremičnin za namen nadaljnje prodaje ali najema se imenuje naložba. V splošnem pasivna je vse, kar iz svojega žepa potegne denar, premoženje - premoženje, ki vam prinaša dohodek. Proces investiranja v nepremičnine je ustvarjanje sredstev. Nakup nepremičnin je sposoben ustvariti dobiček že dolgo časa.

Treba je razumeti razliko med prispevkom za banke in nepremičninami. V prvem primeru potrebujete le finančno udeležbo. Pri delu z nepremičninami potrebujete popolno potopitev v to temo. V idealnem primeru je stanovanje na voljo za najem v dolgoročnem najemu urejenega in dostojnega najemnega tovornjaka. V resničnem življenju najemniki niso veliko zaskrbljeni zaradi prenosljivih stanovanj ali pisarn. Redko, najemnik trgovin, popravila na lastne stroške.

Ali je vredno vlagati v nepremičnine

Prispevki v bančne vloge prinašajo pasivni dohodek le v obliki letnih obrestnih mer. Nakup zlata ali plemenitih kovin je upravičen s povečanjem njihove vrednosti. Vlaganje v nepremičnine prinaša tako rastoče stroške kot pasivni dohodek od lizinga. Pri nakupu nepremičnin obstajajo možnosti za spreminjanje prvotne vrste, da bi povečali prihodek. Pri nakupu večstanovanjskega stanovanja ali hiše se rekonstruira v več apartmajev. Pri najemu ločenega stanovanja raste dohodek.

Velika prednost poslovanja z nepremičninami je, da se bo vaša naložba prej ali slej izplačala. Pri prodaji stanovanj v novih stavbah je vračilna doba 1-2 leti, za hotele - 5-7 let, komercialna 6-10 let. Majhne arhitekturne oblike, ko se najem odplača za obdobje, krajše od 1 leta. Po tem denar prejme vaš dohodek, neto davki in majhni stroški popravil pa ustvarijo čisti dobiček.

Prednosti in slabosti

Na različne načine so priloge brezplačnedenar ima svoje pluse in minuse. Vlaganje v nepremičnine vključuje več načinov ali strategij za izvedbo projekta. Po nakupu in popravilu investicijskega objekta je možno v obdobju kupčevega in prodajnega iskanja oddati v najem in prejeti dodatne prihodke. Za minuse je potrebno vključiti možnost znižanja cene prodaje in zakupa v kriznih obdobjih, kot tudi potrebo po dodatnih finančnih stroških za popravila in obnovo.

Kakšne nepremičnine so dobra naložba

Izbira naložbenih nepremičnin je odvisna od vaših finančnih virov na začetku projekta, ciljev in strategij za izvajanje njihovih načrtov. Z minimalnimi naložbami upoštevajte mesečno najemnino apartmajev za najem v podnajemu. Za najem je smiselno kupiti poceni enosobna in dvosobna stanovanja v različnih delih mesta. Z dovolj gotovine vlagajte v komercialne objekte. Pri nakupu poslovnih ali pisarniških prostorov v zasebni lasti prejmete sredstva, ki lahko prinašajo pasivni dohodek za daljše časovno obdobje.

Naložbe v gradnjo stanovanjskih nepremičnin

\ t

Zgradite stanovanjsko hišo ceneje kot jo kupite. Izbira te različice naložb v nepremičnine je boljša za tiste, ki razumejo projektno dokumentacijo, zemljiške zadeve, gradbene norme in pravila za pridobitev dovoljenj, oblikovanje in odobritev projektov, računovodskih listin in davčnih napovedi. Naložbe v gradnjo stanovanjskih nepremičnin so še posebej pomembne za letoviščeokrožij Velik pritok turistov poleti bistveno poveča cene najemnih stanovanj in prinaša visok dohodek.

Strošek stanovanja v naročeni hiši je 30-40% višji od njegove vrednosti v fazi gradnje. To je zanimivo za gradnjo stanovanjskih kompleksov v gradbenih podjetjih. Na ta način ima vlagatelj priložnost oditi. V objektu je možnost nakupa stanovanja po pogodbah o prodaji ali udeležbi delnic v gradbeništvu. Razvijalci in lastniki predmetov v izgradnji ustvarjajo vzajemne sklade za množično vključevanje vlagateljev v njihovo poslovanje ali v določene projekte.

Vlaganje v nove stavbe

\ t

Možnost naložbe za nakup stanovanj v novih stavbah je zanimiva z vidika majhnih začetnih stroškov in mesečnih plačil. Na začetku projekta določite denarno vsoto denarja za prvi obrok in možnosti mesečnih plačil po pogodbi o kapitalski udeležbi pri gradnji. To vam bo omogočilo izbiro možnosti nakupa, lokacije gradbenega objekta in razvijalca. Na začetku gradnje je lažje vlagati v nepremičnine. Zelo pogosto banke ponujajo skupne razvijalce s privlačnimi programi.

Naložbe v poslovne nepremičnine

\ t

Poslovna nepremičnina vključuje nestanovanjske objekte - hotele, poslovne in poslovne stavbe, prostore za industrijsko, kmetijsko in prometno infrastrukturo. Naslednja faza, po opredelitvi investicijskih ciljev in izbiri strategije za njeno izvajanje, vodi študijo izbraneganepremičninski trg. Upoštevajte povpraševanje in ponudbo podobnih objektov v regiji naložb in možnosti za njihov razvoj v naslednjih nekaj letih in pozneje.

Nakup zemljišča v lasti

Privlačnost naložb zemljišč je neposredno odvisna od njihovega namena. Z naraščajočim povpraševanjem in cenami se ta območja po določenem času lahko ponovno prodajajo s prihodki. V primeru nadaljnje gradnje na teh območjih stanovanjskih ali poslovnih objektov se bodo stroški zemljišč povečali in vključili v skupne stroške objekta. Razmislite o nakupu poceni domov za rušenje s parcelami. Njihova lokacija, ob upoštevanju preoblikovanja in izgradnje novega objekta, bo prinesla prihodke.

Naložbe v tuje nepremičnine

\ t

Naložbe v nepremičnine ne bi smele biti omejene na kraj njihovega prebivališča. Dobro si morate ogledati področja ali države, v katerih menite, da poslujete. Nakup tujih predmetov za naložbe in ustvarjanje dohodka je treba razumeti v lastniški in davčni zakonodaji države. V mnogih državah je prepovedano nakup zemljišč in nepremičnin za tujce. Največ informacij o teh vprašanjih bo pomagalo spletnim mestom, ki ponujajo tuje ali poslovne dejavnosti v tujini.

Nepremičnine

Če želite prejemati pasivni dohodek od naložb v nepremičnine, vendar ne razumete tega vprašanja ali imate dovolj denarja za začetek lastnega projekta, razmislite o možnostih za prilogev vzajemnih skladih. Naloga Pyfe je zagotoviti prejemnikom kapitala z višjimi donosi za programe depozitnega bančništva. Sklad upravlja družba za upravljanje, ki pri izvajanju naložbenega načrta oblikuje portfelj. Zelo pogosto se PIF oblikuje za realizacijo stanovanj lastnega razvijalca, da bi dobil dobiček od prodaje.

Naložbe v nepremičnine

Najem nepremičnin - najbolj preprosta in razumljiva vrsta naložbe. Naloga je, da najamete stanovanje po višji ceni od plačane najemnine. Rešeno je na več načinov. Pri vlaganju v stanovanja z izplačilom mesečne najemnine ga je mogoče najeti za najem dnevno ali na uro. Pri najemu celovitih premoženjskih kompleksov komercialnega namena se dohodek pojavi ob dostavi ločenih pisarn, skladišč, trgovin ali trgov večjemu najemniku in jim zagotavlja dodatne storitve.

Kako vlagati v nepremičnine

Delo na področju naložb se začne z zbiranjem informacij o predlaganih objektih. Da bi zmanjšali stroške nakupa ali najema, se morate naučiti razlikovati med oglasi v tisku in na specializiranih spletnih straneh lastnikov in posrednikov. Naslednji korak je vrednotenje konkurenčnih ponudb v izbranem segmentu. Z urno ali dnevno najemnino morate primerjati cene konkurentov in ponuditi dodatne bonuse obetajočemu naročniku, da bi v vaše podjetje pritegnili nove najemnike.

Brez zagonskega kapitala

\ t

Naložba vključuje naložbo denarja. Z njimiodsotnost številnih dohodkovnih možnosti se zmanjša na najemne posle v stanovanjskem sektorju. Če želite ustvariti začetni kapital, morate najeti stanovanje ali prodati svojo nepremičnino. Da bi dobili denar za najem stanovanja z mesečno plačilo. Hiter zaslužek je mogoč, če ga razdelimo v dve ali tri ločene sobe, ki jih lahko izposodite dnevno in vsako uro.

Z nizkim kapitalom

Majhen zagonski kapital vam bo omogočil, da začnete vlagati v nepremičnine od nakupa stanovanja pri razvijalcih v zgodnjih fazah gradnje. Če je gotovina dovolj za začetno plačilo na hipoteko izbranega predmeta, kupite nepremičnino in ga oddate v najem. Da bi povečali učinkovitost vaše naložbe, morate biti dejavno vključeni v ta proces. Dnevna ali urna najemnina zahteva stalno komunikacijo s strankami, dodatne stroške čiščenja.

Kje dobiti denar za naložbe

Obstaja možnost pridobitve posojila, zavarovanega z obstoječimi nepremičninami. Če imate stanovanje ali dom, ki banki ustreza kot zavarovanje za posojilo, boste prejeli posojilo brez izkaza poslovnega izida. Hiše, podeželske hiše, hiše in zemljišča, ki se ne uporabljajo, se lahko prodajajo, prejeta sredstva pa se usmerijo v investicijsko področje. Razmislite o možnostih za nakup hipoteke na sekundarnem trgu z nizko vrednostjo, z možnostjo ureditve in obnove.

Stopnje naložb

Na različne načinepridobivanje dohodka od investiranja v nepremičnine ne spremeni standardne sheme organizacije investicijskega procesa. Glavne faze dela v tej smeri so:

• opredelitev kratkoročnega in dolgoročnega cilja;
• izbira strategije za izvajanje vaših načrtov;
• analizo trga v izbrani regiji;
• izbira naložbenega predmeta;
• pripravo in sklenitev pogodbe za nakup ali zakup predmeta;
• vodenje projekta vključuje popravilo, rekonstrukcijo, podnajem ali prodajo predmeta;
• reinvestiranje prejetega dobička v nove projekte.

Ocenjene naložbe v nepremičnine

Glavni cilj naložb v nepremičnine je ustvarjanje dohodka. Če želite izbrati naložbeni objekt, morate oceniti učinkovitost projekta. Ta ocena je sestavljena iz ocenjene vrednosti predmeta in bilance prihodkov in odhodkov. Stroški so ocenjeni v treh indeksih: stroškovni, dobičkonosni in primerjalni. Ocena stroškov pokaže stroške ustvarjanja podobnega objekta iz nič, prihodki kažejo možnost ustvarjanja dobička naložbenega projekta, primerjalno pa - širjenje cen s podobnimi objekti.

Ti kazalniki v različnih razmerjih vplivajo na tržno vrednost naložbenih nepremičnin. Potrošni del ustreza 42%, dobičkonosni - 30%, primerjalni - 28% celotnega stroška. Za predhodno vrednotenje je priporočljivo identificirati vsako komponento in izračunati ocenjeno vrednost objekta. Za poslovne prostore obstaja neposredna odvisnost dohodka od učinkovitega delovnega območja trgovine.

Učinkovitost naložb

Razlika med prihodki od projekta in stroški njegovega izvajanja bo pokazala učinkovitost naložbe. Za oceno tega kazalnika je potreben poslovni načrt projekta za več let. Ta načrt odraža vse stroške nakupa, popravila, najema ali prodaje, davkov in drugih stroškov. V oddelku prihodkov je naveden znesek vseh prihodkov od izvedbe projekta. Rezultirajoča učinkovitost je treba primerjati z drugimi naložbenimi možnostmi. Za primerjavo je smiselno izračunati dohodek iz enakih stroškov depozita v bančne depozitne programe za isto obdobje.

Obstoječe metode izračuna učinkovitosti naložb je treba dopolniti s subjektivnimi ocenami vlagatelja. Potrebno bo temeljito proučevanje zanesljivih načinov za ustvarjanje dobička na tem področju. Največji in priljubljeni segmenti tega trga, odvisno od regionalnih ali sezonskih razmer, ne morejo ustvariti prihodkov. Cestne naložbe v nepremičnine v času akutnih kriznih procesov izgubijo ceno, cena pa postane sprejemljiva za nakup. Ni vedno vredno vedeti, kaj storiti. V praksi je treba poiskati in uporabljati lastne odločitve.

Značilnosti in viri tveganj naložb v nepremičnine

Za naložbe v nepremičnine, tako kot vse poslovne procese, so značilni sistematična, nesistematična in naključna tveganja. Sistematična tveganja so posledica narave trga in vpliva na likvidnost objektov množičnih dejavnikov, kot so davčna zakonodaja, demografske razmere v mestu, konkurenca. Zanesistematični so posebnosti različnih objektov in značilnosti regij. Naključni primeri se obravnavajo kot krizna obdobja, okoliščine višje sile, naravne nesreče in napačni izračuni pri upravljanju procesov.

Tveganja goljufij v gradbenem sektorju so zelo razširjena. Podjetja v Moskvi in ​​drugih ruskih mestih ponujajo za prodajo neobstoječe objekte. Da bi pritegnili potencialne stranke, prevaranti podcenjujejo in široko oglašujejo stroške na kvadratni meter v rubljih ali drugih valutah, poskušajo širiti lažne informacije o storitvah, ponujajo posebne pogoje. Apartmaji ponujajo za nakup in v realnih predmetih, vendar več kupcev. Podjetja lahko propadejo zaradi neupravljanega upravljanja ali spremenjenih tržnih pogojev.

Video posnetki